SWIFT: контроль платежей бизнеса


SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) - международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. За день через сеть SWIFT проходят платежные поручения на более чем 6 триллионов долл. SWIFT - кооперативное общество, созданное в 1973 г по законам Бельгии. Общество принадлежит более чем 10 тыс. банкам из 212 стран. Главный офис расположен в Брюсселе.

«Патриотический акт» (англ. USA PATRIOT Act;, Акт "О сплочении и укреплении Америки путем обеспечения надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму" 2001 г) - федеральный закон, принятый в США в октябре 2001 года, который дает правительству и полиции широкие полномочия по надзору за гражданами. Принят после террористического акта 11 сентября 2001 года. ЦРУ и Министерство финансов США получили доступ к финансовой информации сети SWIFT с целью отслеживания возможных финансовых транзакций террористов.

Также как ФРС, SWIFT не является государственной компанией. Менеджмент SWIFT ведет частный бизнес по своей сути, который направлен на рост выручки и прибыли. Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT- код. На практике для совершения платежа в Eвропе достаточно знать IBAN- код получателя (уже содержащий интерпретированный SWIFT-код и номер счета). Ежедневно SWIFT обрабатывает 18,2 млн. сообщений в день (торговля, платежи, ценные бумаги, казначейства). Ежегодно через SWIFT проходит 2.5 млрд. платежных поручений.

Как известно, после 11.09.2001 ЦРУ и Министерство финансов США получили полный доступ к SWIFT с целью «отслеживания возможных финансовых транзакций террористов».

6 трлн. долл.

на такую сумму ежедневно проходят платежные поручения в SWIFT